США приготували удар по корупціонерах: як нові правила стосуватимуться українців

США із 2021-го спростили фінансовий моніторинг будь-яких операцій. За запитом американських силовиків будь-який банк світу зобов'язаний надати інформацію про рахунок клієнта. В іншому разі він може потрапити під фінансові санкції або навіть позбутися кореспондентського рахунку в США.

На такі нововведення активно відреагували й українські чиновники та бізнесмени. Багато з них опинилося під загрозою стати фігурантом міжнародного розслідування.

Про те, що говорять українські нардепи і фінансисти про нові правила, – читайте в матеріалі нижче.

Українці злякалися нових вимог США

"Такий фінансовий моніторинг із боку США дійсно викликав резонанс, тільки я отримав кілька посилань від різних людей із цією новиною", – розповідає член Ради Національного банку Василь Горбаль.

Як будуть діяти нові правила, поки сказати складно. Важливо зазначити, що кореспондентські рахунки в США є у великих українських банків, малі й середні банки часто користуються послугами більш великого банку, у якого є американський коррахунок, зазначає банкір. "Можуть бути, наприклад, зміни в порядку користування кореспондентським рахунком. У такому разі банк буде зобов'язаний дотримуватися процедури", – зазначає Горбаль.

Членкиня комітету ВР із питань фінансів, податкової та митної політики Ольга Василевська-Смаглюк у коментарі додає: "Банки в питаннях боротьби з відмиванням грошей співпрацюють і зараз. Наскільки правильно ділитися нашим банкам інформацією щодо будь-яких рахунків, а не тільки за підозрілими операціями, це питання потрібно додатково досліджувати".

Сам фінансовий моніторинг, додає парламентарій, нормальна практика для будь-якої цивілізованої країни. "Ми системно рухаємося до того, щоб обмінюватися банківською інформацією", – підсумувала вона. А ось глава профільного комітету Данило Гетманцев коментувати нововведення відмовився через високу завантаженість.

Представники бізнесу ставляться до жорстких правил моніторингу більш скептично. Закони про боротьбу з відмиванням грошей дуже дорогі й часто неефективні, впевнений колишній президент "Київстару" Петро Чернишов.

"Якщо влада стягує зі злочинців приблизно 3 мільярди доларів на рік, у той час як витрати на дотримання нормативних вимог становлять 300 мільярдів доларів і коштують компаніям ще 8 мільярдів доларів на рік, розумно запитати, чи є справжньою метою законів про боротьбу з відмиванням грошей законні компанії, а не злочинні організації, як це нам говорять..." – написав він на своїй сторінці у Facebook. Менеджер упевнений, що держави й компанії витрачають занадто багато коштів через складні бюрократичні процедури.

Керівний партнер Baker Tilly Ukraine Олександр Почкун розповідає: подібна процедура діяла й раніше. "В принципі, за великим рахунком, усі клієнти проходять ідентифікацію. Я не думаю, що це істотно вплине на роботу банківської системи. Їм, мабуть, доведеться відповідати на запити", – пояснює експерт.

А ось банківську таємницю, яку нібито може порушити такий взаємообмін інформацією, порушують і зараз. На вимогу правоохоронців або податкової фінансові установи зобов'язані розкривати дані, і це нормальна ситуація для більшості країн. "Ви просто не здійснюйте підозрілих операцій – і все буде добре", – підсумував Почкун.

Усі банки світу стали підсудними США

Дослідивши закон про національну оборону США на 2021-й фінансовий рік і зібрав головні нововведення. Міністр фінансів або генеральний прокурор США можуть:

• видати повістку в суд у будь-який іноземний банк, що має кореспондентський рахунок у Сполучених Штатах;

• запросити будь-які записи, які стосуються кореспондентського рахунку або будь-якого рахунку в іноземному банку, зокрема протоколи, які ведуть за межами Сполучених Штатів.

Фактично встановлюється підсудність перед правоохоронцями США всіх банків/організацій із коррахунками або тих, що проводять міжнародні перекази. Влада США може розслідувати діяльність осіб, які не є американцями, не мають рахунків в американських банках і не використовують долари.

А з урахуванням того, що зовсім недавно США ввели санкції проти нардепа від "Слуги народу" Олександра Дубінського і позафракційного Андрія Деркача, а також ще п'яти українців, зацікавленість американців у діяльності українських політиків і бізнесменів не викликає сумніву. І якщо самі санкції боляче вдарили по політиках – їм буде складно відкрити рахунок у будь-якій країні світу, а українські банки через ризики намагаються припинити з ними співпрацю, то після розслідування з боку США можна не тільки потрапити під обмеження, але й стати фігурантом кримінальної справи.

Українці, як і жителі будь-якої країни з великим рівнем тіньової економіки та корупції, також можуть стати фігурантами нових розслідувань США. Приховати заробітки в сучасному світі практично неможливо, гроші потрібно кудись переказувати і десь зберігати.

Наскільки ефективний новий фінансовий моніторинг, покаже час. Однак кращих інструментів, ніж пропонують США, поки що не знайшли. Америка, з огляду на своє становище світового фінансового лідера, може використовувати власні можливості і для боротьби з корупцією у будь-якій країні світу.